车藏POS机提供上门套现服务 两男套现2500万被捕

近日，济南市公安局经侦支队破获一起非法套现案件，两名犯罪嫌疑人注册成立了多家“皮包公司“，并申请了多台POS机，为避免引起怀疑，他们租用了一辆二手面包车，网上发布广告，提供上门的套现服务。目前，该案两名犯罪嫌疑人已经被济南市人民检察院批准逮捕，案件正在进一步处理中。

POS机藏匿于面包车随时提供上门套现服务

赵某力、张某是同乡，相约来济南打工。经过一年多的城市生活，二人总觉得打工不能满足平日的消费，两人一直在寻找赚大钱的机会。在朋友的介绍下，张某学会了POS机非法套现这行赚钱的窍门，伙同赵某力注册成立了多家“皮包公司”，并申请了多台POS机，准备开张营业。

张某对“套现”行业进行了充分的“市场调研”。他们想赚大钱，又想着低调行事，于是张某租用了一辆二手的面包车。这辆车之前用于贩卖快餐，车上还写着订餐电话，经过一番改造，车内配备了电脑、无线路由器等电子设备，POS机则是花花绿绿的摆了一排，张某利用网络向网上发布广告，需要套现的人，在济南市区只要拨打他们的电话，他们就会马上赶到，上门提供套现服务。

收取0.6%-1%的手续费非法套现达2500余万

两人驾驶着这辆套现服务车穿梭于济南市大街小巷，利用POS机疯狂套现，赚取手续费用。不过很快，这辆车被济南市公安局经侦支队民警盯上，经过几天的跟踪取证，民警对该车实施围捕，打掉了这个流窜作案、隐匿于大街小巷的非法套现团伙。

经民警调查，赵某力、张某二人，在没有真实交易的情况下，虚构贸易，利用移动POS终端设备为他人套现提供便利，将信用卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，并收取0.6%-1%的手续费，非法套现数额达2500余万元，数额巨大，非法套现行为已涉嫌非法经营罪。

目前，该案两名犯罪嫌疑人已经被济南市人民检察院批准逮捕，案件正在进一步处理中。

警方已建立黑名单信用卡长期套现将被注销

在案件调查过程中，民警经过清点，两人使用的POS终端中，有两人购买来的其他企业名下的POS机，警方提醒POS签约商家，一定要管理好名下POS机，如发现存在为非法套现行为提供便利条件的，警方将建议中国银联及行政执法部门将该企业列入黑名单。

而广大信用卡使用者，适度消费，不要陷入“以卡养卡、以债养债”的恶性循环，一旦形成不良记录将对今后的生活带来诸多的不便，济南经侦已建立金融犯罪人员黑名单库，整个社会的征信体系也正在逐步完善，长期用于套现的信用卡，警方会定期提交各发卡行对上述信用卡降低信用额度，直至注销。

据了解，下一步，济南市公安局经侦支队将联合行政执法部门、人民银行、银联、银行企业对各种涉卡、涉POS类金融案件进行长期的严厉打击。

名词解释

POS机套现是指犯罪嫌

疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。持卡人在POS 机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额一定比例收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。(通讯员李树强鲁亮 记者 陈心如)