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昨日,西安市小寨,民警向市民讲解如何预防非法集资 记者 黄利健摄
昨日,西安市钟楼邮局门前,蓝田经侦大队王刚队长向市民讲解如何分辨真假酱油 本报记者 于卓 摄
昨日上午,西安市公安局在钟楼广场举办以“打击防范经济犯罪”为主题的“5·15经侦宣传日”活动,200余名经侦民警走近群众,教授防范非法集资、传销、假冒伪劣商品、假币、假发票、银行卡等经济犯罪知识,现场解答群众法律咨询。
西安市经侦部门正针对传销犯罪开展集中打击整治专项行动,市民发现犯罪线索可及时举报,举报电话:029-86756296。
ATM机装摄像头 复制银行卡
案例1
盗走百余人700多万元
西安市公安局经侦支队副支队长田跃正介绍,近期破获的“12·18”特大银行卡系列诈骗案,犯罪嫌疑人通过在ATM机上安装摄像头和磁卡测录 器,盗取个人银行卡信息,制作成伪卡,复制西安市100多名群众的银行卡,连续两晚通过市内多家商业银行的20余台ATM机进行转账或提现,涉案金额 700多万元。
●警方提醒
可以从以下几方面提高用卡安全:
①不要轻易将银行卡借给他人。
②在ATM机上操作时,要注意ATM 机上是否有多余装置,如摄像头等,不要轻信要求您提供密码信息的“紧急通知”。
③刷卡消费时不要让银行卡离开自己的视线,并留意收银员刷卡次数,收回时确认是自己的银行卡。
④警惕利用手机短信、来电、网络信息等套取您银行卡号和密码的行为。
⑤妥善保管银行卡,不随意泄露银行卡卡号和有效期等关键信息。
⑥网上用卡交易应选择正规网站,并了解交易过程的资料是否有安全加密机制。
⑦接到以银行名义发送的类似“您的电子密码器将于次日失效,请您登录我行网站进行升级”(后附链接网址)的短信后,应与发卡行联系,不要直接操作链接。
承诺高额回报
案例2
非法募集6亿余元
西安市公安局经侦支队副支队长高晓东介绍,破获的一起非法集资案件中,犯罪嫌疑人打着“合作造林”、“合作养殖”等名义,向群众承诺高额回报,非法募集资金高达6亿余元。事实上却是采用“拆东墙补西墙”的方法向群众兑付,导致群众血本无归。
●警方提醒
高晓东说,犯罪嫌疑人惯用的非法集资手段有:
①承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”神话。不法分子往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。非法集资者 开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定的规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。
②编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花 鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的 以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。
③混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资。
④装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。
⑤利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
咖啡厅里开会
案例3
26名传销A级老总落网
今年2月13日,市民龚某向西安市公安局未央分局经侦大队报案称:其身陷未央区北辰大道祥和居小区传销组织,该组织名为“连锁经营业”,实际是传销组织。
经过摸排,未央警方确立该传销组织由17个团队组成,人员多达1700余人,其中等级在A级的老总42人,负有管理职责的人员近100人,涉及 银行账号更是众多,仅A级老总银行账号多达55张。警方还了解到,该传销组织有专门的一批人掌控资金,每个月18日对下线发工资。
4月19日下午,该组织传销高层在经开区凤城五路一咖啡厅组织召开高层会议,未央警方出动警力50余人,将涉案传销嫌疑人52人一举抓获,其中 A级老总26人,同时现场扣押涉案人员高级轿车6辆。目前,30名涉案嫌疑人已被刑事拘留,依法冻结传销涉案资金280余万元。
警方查明:该传销组织人员于2012年6月份,在A级老总王天洋、王桂玉等人的带领下,从河南郑州分流至西安未央区,该组织名为“连锁经营 业”,实际没有任何业务、产品,单靠拉人头、申购份额来形成相应的等级、获取提成。每个参与传销的人员最多可以申认购21份份额,每份3300元(第一份 另有500元的精品费),共计69800元,且每个人员只能发展三条直接下线,以此类推,形成金字塔式人员结构框架。该组织实行五级三晋制,即根据发展下 线的人员数、份额数,以直接下线、间接下线申购的份额之和,形成每个人员发展的总份额数,每一个参与该组织的人员根据发展的总份额数,分别在组织中形成不 同的级别,其中1至2份为E级初级业务员,3至9份为D级组长,10至64份为C级主任,65至599份为B级经理,600份以上为A级老总。同时,A级 老总的三个直接下线须均为B级经理以上级别。
该组织有严格的管理体系,每个成员之间形成自上而下的管理,同时又将一个或多个老总下线的B、C、D、E级人员划分为一个体系(又称家庭),每 个体系成员最少29人,由相应的经理室具体管理,分别设立大总管、自律总管、能力与素质课、经管与晨会等相应的管理职务与人员,来协助A级老总对体系内的 成员进行管理。
每个传销人员发展的份额达到600份,且三个直接下线均为B级经理时(通常下线人数为28人),此时组织内称作“上总”。每个即将“上总”的成员组织会安排其在经理室任职数月。
●警方提醒
西安市公安局经侦支队副支队长田选龙说,今年3月以来,警方已累计打掉传销窝点27个,抓获涉嫌传销人员149人、A级老总26人,追缴涉案资金、资产合计700余万元。提醒广大群众从以下几方面识别传销犯罪:
①“一夜暴富”神话诱骗:传销组织成员为发展下线往往用加入传销活动便可踏上“一夜暴富”天梯的谎言对朋友、同学、网友进行诱骗。
②利用互联网以“国外直销公司”名誉,发展会员收取会费,并按发展下线的人数分级别返利,大肆发展成员骗取大量资金。
③以介绍“优厚待遇工作”为名,利用同学、朋友、亲戚、网友等亲情诱骗熟人到异地,后采取到车站、码头等地多人控制“接人”,强制加入传销组织。
④对新控制的对象采取限制人身自由,强行扣押通信工具、身份证件、财物、鞋子等手段,“关禁闭”强行洗脑。
⑤对已被控制的成员不许看报纸、电视,不许与外人来往,并与上下线隔断联系,从而切断一切信息渠道,再用“讲课”、出示假的国家政策批文、唱传销之歌、相互温暖感化等方式进一步洗脑。
⑥让洗脑成功的成员以生病、出意外、急需钱等借口向家人、朋友索取入会费用,并开始诱使他人成为下线。
⑦大多数传销只传销“概念”不传销产品,实际为“拉人头”式发展。⑧对洗脑不成功,要求离开的发展对象,采取多人看管,语言威胁,甚至暴力殴打。
民警编顺口溜教市民防骗
“那些人可热情了,请吃饭送礼品还让去旅游,我都差点被非法集资的给骗了。”昨日上午,在西安市公安局雁塔分局预防非法集资诈骗宣传活动现场,市民刘女士说。
“骗子专把老人找,提高警惕很重要,子女回家多提醒,关心贴心尽孝道,管好家中血汗钱,天上没有馅饼掉……”活动现场,民警除了给市民讲解如何 预防非法集资、发一些宣传小册子外,还将如何预防诈骗编成了顺口溜。据了解,从去年截至到目前,公安雁塔分局破获各类非法集资案20余起,为群众挽回经济 损失3000余万元。
又讯昨日上午,西安市公安局高新分局也在小寨十字举办了预防非法集资宣传活动,民警还带来了假币、假冒洗衣粉、假冒名牌烟酒等实物,现场教市民如何辨别。